Издательский холдинг RIAL-Pronto
          Деловая газета
          Северо-Запада России

          Издается в Санкт-Петербурге
          с 1994 года
Деловая карта России

 контакты
 архив

"Преступные доходы государство конфискует" - ЭиВ N 6 (393)
ФИНАНСЫ
"Преступные доходы государство конфискует"
No. 6 (393) 11.02.2002
Сергей Соломко, руководитель службы внутреннего контроля ОАО "КБ "Санкт-Петербургский банк реконструкции и развития"
В феврале вступил в силу Закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем". Его принятие изначально было обусловлено тем, что в мае 1999 года Россия подписала конвенцию "Об отмывании, выявлении, изъятии и конфискации доходов от преступной деятельности".
До этого конвенцию уже подписали 25 стран, преимущественно европейских, которые обязались помогать друг другу в борьбе с финансовыми преступлениями и коррупцией. Россия, присоединившись к ней, смогла пользоваться услугами международных организаций в розыске левых денег, при аресте сомнительных счетов и так далее. В корне изменилось отношение и к нашим банкам со стороны западных партнеров.

Не секрет, что ранее они сталкивались с откровенной или скрытой дискриминацией на внешнем рынке. Случались немотивированное закрытие счетов, отказ выполнять какие-либо операции, повышение тарифов. Одним словом, рейтинг России как страны, которая противодействует легализации грязных денег, заметно повысился с этих пор в международной среде.

После подписания конвенции вскоре был подготовлен проект закона, который назывался "О противодействии легализации (отмыванию) денег, полученных незаконным путем". Его приняли Государственная Дума, Совет Федерации, а Борис Ельцин не подписал.

Слово "незаконные" он попросил изменить на "преступные", поскольку незаконные доходы, уточнил он, получает большая часть населения страны. В таком контексте проект закона и рассматривался дальше. Окончательно документ был принят и подписан Владимиром Путиным в августе 2001 года.

Что бы ни говорили, но я считаю: принятый закон окажет правоохранительным органам существенную поддержку в борьбе с преступными доходами. Он конкретизирует ст. 174 УК РФ, вводя основные понятия, связанные с легализацией. Они касаются как обязанностей банков, так и

функций государственных органов. Предусмотрена административная ответственность за нарушение принятых правил.

В законе предусмотрено создание базы данных, куда будут стекаться сведения о всех хозяйствующих субъектах. Аналогичные информационные системы сейчас имеются в некоторых банках. Наличие такой базы данных, безусловно, снизит риски кредитования, которые в большинстве случаев возникают из-за непрозрачности компаний. И банки смогут финансировать реальный сектор экономики в больших объемах.

Банки теперь обязаны сообщать в уполномоченный орган о суммах свыше 600 тыс. руб. Если сумма меньше, а сделка вызывает у банка сомнения, то есть признана необычной (такое определение вводится), то она может просто не выполняться. Информировать надо только в случае предоставления запроса правоохранительных органов, по решению суда либо прокуратуры.

В законе прописаны порядок предоставления документов и прочие процедуры, что не нарушает понятие "банковская тайна" (за исключением скрытия от клиентов фактов передачи документов соответствующим органам и права финансовой разведки блокировать счета).

Кроме того, ст. 9 указывает, что закон не распространяется на частную жизнь граждан, а следовательно, не нарушаются и их конституционные права. Тем не менее сейчас готовится в думском комитете по безопасности проект закона "О банковской тайне", который устранит неувязки в отношении уже действующих правовых актов.

Необходимо отметить, что Россия, несмотря на подписание конвенции, о которой речь шла вначале, все еще числится в черных списках FATF (Организация по расследованию финансовых преступлений). С принятием закона, а также с учетом создания службы финансового мониторинга у России появился шанс изменить свой статус в этой организации.

Другие материалы рубрики
ФИНАНСЫ
29.12.08«Московский капитал» пытаются спасти
29.12.08Лучше не рисковать
29.12.08Волшебная карта
С 1 января 2009-го Россия вступает в международную систему «Зеленая карта» (Green Card)
29.12.08Новости рынка
29.12.08Что ждет финансовый рынок в 2009 году?
29.12.08«Дна» мы все еще не достигли
29.12.08Долг строителей платежом красен
Новости компаний
«Грузовичкоф» стал победителем премии Customer Experience Awards - 05.12
«Грузовичкоф» завоевал премию РБК Петербург, посвященной выявлению лучших клиентских практик.
«Русал» собирается построить новый глиноземный завод в Ленобласти - 21.07
На производстве будут использованы технологии экологической безопасности, активно применяемые и в мире, и в России. Компания «Русал» реализует несколько значимых инвестиционных проектов, которые требуют существенных капитальных вложений и находятся в разной стадии строительной готовности.
В Петербурге появился первый в России завод по химической девулканизации резиновых изделий - 21.07
Превращать старые резиновые покрышки в каучук химическим способом будут на новом заводе, который открылся в Петербурге, пока он единственный в России.
Обуховский завод начинает производство легких квадрокоптеров - 25.05
Концерн ВКО «Алмаз – Антей» сообщил, что на Обуховском заводе начато серийное производство многофункциональных беспилотных квадрокоптеров. Аппарат способен без подзарядки пролететь до 20 км со скоростью 120 км/ч.
Фармкомпания Solopharm запустила два новых производства за 2 млрд рублей - 25.05
Петербургская фармкомпания Solopharm запустила два новых производственных участка на заводах по выпуску жидких лекарственных форм и БАДов.
На 25% выросли инвестиции резидентов ОЭЗ «Санкт-Петербург» с начала года - 25.05
Объем инвестиций резидентов ОЭЗ «Санкт-Петербург» за 1 квартал 2023 года составил 2,9 млрд рублей, что на 25% больше, чем годом ранее. За аналогичный период 2022 года объем инвестиций резидентов составил 2,3 млрд рублей.
Бывший завод IKEA в Тихвине возобновит работу в июне 2023 года - 23.05
Генеральный директор компании «Лузалес», новый собственник бывшего лесопильного предприятия IKEA в Тихвине Руслан Семенюк заявил, что завод возобновит работу уже в июне 2023 года.
Ссылки, реклама
© Copyright РИАЛ Администратор сайта:
yprokofiev@yandex.ru