В качестве инвесторов банка выступят Номос-банк и ФК «Открытие». Они в ближайшее время войдут в состав собственников банка «ВЕФК» наряду с АСВ.
Стоит напомнить, что согласно Федеральному закону «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы до 31 декабря 2011 года» на АСВ были возложены функции по финансовому оздоровлению банков. В конце октября 2008 года АСВ возглавило временную администрацию банка «ВЕФК». К этому времени объем просроченных платежей составил 13 млрд руб. Ранее представители банка закупорку финансовых потоков объясняли оттоком денег со счетов клиентов. На брифинге, который прошел в Петербурге в последних числах февраля, представители АСВ заявили, что проблемы возникли в результате низкого качества ссудной задолженности. Свыше 67 % кредитов были предоставлены группе заемщиков, экономически и юридически связанных с собственниками банка.
При этом анализ показал, что заемные деньги использовались только отчасти на ведение указанной в уставных документах хозяйственной деятельности. А основными статьями расходов упомянутых компаний были гашение ранее взятых кредитов (причем не только у банка «ВЕФК»), сделки с аффилированными лицами, а также сделки с нерезидентами.
По словам заместителя генерального директора ГК «АСВ» Дмитрия Любинина, «деньги на кредиты направлялись без проведения необходимых процедур, по прямому указанию акционера». Основным акционером «ВЕФКа» является, как известно, Александр Гительсон. Сегодня с ним ведут переговоры. Всего на балансе банка «ВЕФК» находится проблемных кредитов на сумму 44 млрд руб., а еще на 10 млрд руб. — у других банков — членов холдинга «ВЕФК». Возвращать их предстоит уже новым акционерам.
Правда, не за свои деньги. АСВ, то есть государство, выделяет банку суб­ординированный кредит на сумму 10 млрд руб. сроком на пять лет под 0,5 % годовых. Для выкупа акций банку и ФК «Открытие» компенсируют по 2,5 млрд руб., которые они потратят на приобретение акций «ВЕФК» (оба инвестора войдут в уставный капитал на паритетных началах — по 25 % акций). Остальные 50 % за 5 млрд руб. купит АСВ.
Таким образом, с октября прошлого года по апрель 2009‑го в банк будет вложено 39,5 млрд руб. (до приобретения акций инвесторами) и еще 20 млрд руб. в виде кредита и покупки акций. При формировании отчетности на первое февраля было произведено доначисление резервов на возможные потери по судам примерно на 7 млрд руб. В итоге капитал «ВЕФК» составил минус 1,1 млрд руб.
Вице-президент Номос-банка Валерий Зинченко на вопрос, каким образом будут возвращать кредиты, ответил: всеми возможными средствами, в том числе и через суд.
Еще не факт, что при более доскональном изучении ситуации в банке «ВЕФК» может оказаться, что аффилированные лица являлись подставными компаниями, через которые деньги перегонялись совсем на другие цели. По словам партнера компании «Бейкер и Макензи» Игоря Горчакова, если будет установлено, что руководители совершали умышленные действия по увеличению неплатежеспособности или использованию капитала в личных целях либо в интересах иных лиц, то это — уголовно наказуемое преступление. При больших убытках возможно тюремное заключение на срок до шести лет.
В планы инвесторов не входит поглощение «ВЕФК». «Для нас «ВЕФК» — инвестиционный проект. После того как банк начнет работать нормально, мы свою долю продадим. Рассчитываем, что это произойдет через пять лет, но не исключено, что и раньше», — сказал В. Зинченко. Собирается выходить из капитала и АСВ. Спасатели настроены оптимистично. Все три инвестора заверили, что вытащат банк из болота. «Если не справимся, то вернем назад кредит и неустойку», — признался В. Зинченко.
Внимание к этой спасательной операции особое: банк «ВЕФК» — головная структура «Восточно-Европейской финансовой корпорации», входящей в число ведущих кредитных учреждений России. В Петербурге услугами банка активно пользовались малые и средние предприятия.