Издательский холдинг RIAL-Pronto
          Деловая газета
          Северо-Запада России

          Издается в Санкт-Петербурге
          с 1994 года
Деловая карта России

 контакты
 архив

ЦБ не хочет делиться властью - ЭиВ N 20 (704)
ФИНАНСЫ
ЦБ не хочет делиться властью
No. 20 (704) 09.06.2008
Любовь ШАБАЛИНА
Госдума в первом чтении приняла законопроект, который наделяет Росфинмониторинг правом участвовать в процессе отзыва лицензий у банков, нарушивших закон об отмывании средств. Вокруг документа возникла острая дискуссия.

На Международном банковском конгрессе первый зампредседателя ЦБ РФ Геннадий Меликьян сообщил, что подготовлены поправки. Они позволят изменить роль финансовой разведки в этом процессе.

Законопроект предполагает расширение функций Росфинмониторинга: если ранее он только собирал информацию о сомнительных сделках, то теперь сможет направлять регулятору представление об отзыве лицензий.

По мнению авторов проекта, это устранит субъективизм при принятии решений о лишении лицензий у кредитных организаций, а также сделает процесс более понятным. Благие намерения депутатов не совсем разделяют в ЦБ.

Главный аргумент ЦБ против этого вмешательства заключается в том, что участие финансовой разведки удлинит срок отзыва. По словам Г. Меликьяна, как правило, банки, которые нарушают 115-ФЗ (`О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем...`), открываются именно для таких целей. Они используют оптимально время для совершения сомнительных операций.

ЦБ потратил немало усилий, чтобы срок от момента, когда банк попал под подозрение, до отзыва лицензии сократить. А теперь процедура с участием дополнительного звена может растянуться на 4-5 месяцев, подчеркнул первый зампред.

Так, получив представление, регулятор вправе обжаловать его в суде. Но сколько продлится разбирательство, неизвестно. Те, кто занимается преступной деятельностью, получат дополнительное время для извлечения доходов, сообщил

Г. Меликьян.

Между тем не все юристы ЦБ разделяют такую позицию, ссылаясь на решение Конституционного суда, где речь идет о том, что вмешательство в дела ЦБ любых органов власти, в том числе исполнительной (Росфинмониторинг к ним относится), недопустимо.

`Мы здесь заняли более либеральную позицию`, - сказал Г. Меликьян. На вопрос, в чем заключается суть поправки, первый зампред ответил уклончиво: `Росфинмониторинг должен участвовать в этой процедуре, но не столь однозначно`.

В какой-то мере участие Росфинмониторинга в процессе отзыва лицензий ЦБ даже устраивает. `Лишение лицензии - это ответственность. А так мы ее сможем разделить с финансовой разведкой под предлогом того, что она ходатайствовала об этом, пользуясь нашими данными`, - сообщил первый зампред. Поправку в законопроект ЦБ сформулировал в письме, которое отправил в Госдуму и в правительство.

Стоит отметить, что некоторые банки поддерживают законопроект. Речь идет о тех, которые признают излишний формализм ЦБ при отзыве лицензий за нарушения отмывочного закона. Тот факт, что в течение 2006-2007 гг. `за отмыв` отозваны лицензии у 104 банков, не может не насторожить.

Не устраивает сегодня и сам действующий 115-ФЗ. В частности, на МБК-17 депутат федерального парламента Анатолий Аксаков рассказал о готовящихся изменениях в `отмывочный закон`. По его словам, он снимет нагрузку на банки, например, предполагается отменить идентификацию физических лиц по небольшим платежам.

Правда, отметил депутат, еще не ясно, будет подготовлен специальный законопроект или внесены точечные поправки в 115-ФЗ. Существует проблема передачи информации в Росфинмониторинг по сделкам с недвижимостью, особенно для тех банков, у которых значительные объемы ипотечного кредитования.



Мнения специалистов



Михаил Сухов,

директор департамента лицензирования деятельности

и финансового оздоровления кредитных организаций ЦБ РФ:

- Мы не против межведомственного взаимодействия. У Центрального банка есть практика таких отношений с налоговой службой по перечислению банками денег в бюджет. Потому мы сформулировали свои предложения в законопроект на основе существующих правовых апробированных конструкций, которые доказали эффективность за долгие годы. Будем рады услышать другие точки зрения по этому вопросу.



Андрей Пименов,

руководитель ККО `Городской ипотечный банк` в Петербурге:

- Проблема предоставления полномочий по отзыву лицензий Росфинмониторингу обсуждается уже давно. С одной стороны, по Закону `О банках и банковской деятельности` право отзыва лицензии принадлежит Центральному банку.

Но согласно Административному кодексу отзыв лицензии как мера ответственности может быть применена и Росфинмониторингом. Очевидно, что есть противоречие между двумя законодательными актами. Поэтому принятие поправок в закон позволит устранить противоречия и предоставит право всем субъектам действовать в рамках правового поля.





Другие материалы рубрики
ФИНАНСЫ
29.12.08«Московский капитал» пытаются спасти
29.12.08Лучше не рисковать
29.12.08Волшебная карта
С 1 января 2009-го Россия вступает в международную систему «Зеленая карта» (Green Card)
29.12.08Новости рынка
29.12.08Что ждет финансовый рынок в 2009 году?
29.12.08«Дна» мы все еще не достигли
29.12.08Долг строителей платежом красен
Новости компаний
«Грузовичкоф» стал победителем премии Customer Experience Awards - 05.12
«Грузовичкоф» завоевал премию РБК Петербург, посвященной выявлению лучших клиентских практик.
«Русал» собирается построить новый глиноземный завод в Ленобласти - 21.07
На производстве будут использованы технологии экологической безопасности, активно применяемые и в мире, и в России. Компания «Русал» реализует несколько значимых инвестиционных проектов, которые требуют существенных капитальных вложений и находятся в разной стадии строительной готовности.
В Петербурге появился первый в России завод по химической девулканизации резиновых изделий - 21.07
Превращать старые резиновые покрышки в каучук химическим способом будут на новом заводе, который открылся в Петербурге, пока он единственный в России.
Обуховский завод начинает производство легких квадрокоптеров - 25.05
Концерн ВКО «Алмаз – Антей» сообщил, что на Обуховском заводе начато серийное производство многофункциональных беспилотных квадрокоптеров. Аппарат способен без подзарядки пролететь до 20 км со скоростью 120 км/ч.
Фармкомпания Solopharm запустила два новых производства за 2 млрд рублей - 25.05
Петербургская фармкомпания Solopharm запустила два новых производственных участка на заводах по выпуску жидких лекарственных форм и БАДов.
На 25% выросли инвестиции резидентов ОЭЗ «Санкт-Петербург» с начала года - 25.05
Объем инвестиций резидентов ОЭЗ «Санкт-Петербург» за 1 квартал 2023 года составил 2,9 млрд рублей, что на 25% больше, чем годом ранее. За аналогичный период 2022 года объем инвестиций резидентов составил 2,3 млрд рублей.
Бывший завод IKEA в Тихвине возобновит работу в июне 2023 года - 23.05
Генеральный директор компании «Лузалес», новый собственник бывшего лесопильного предприятия IKEA в Тихвине Руслан Семенюк заявил, что завод возобновит работу уже в июне 2023 года.
Ссылки, реклама
© Copyright РИАЛ Администратор сайта:
yprokofiev@yandex.ru