По данным экспертов компании SAS в странах СНГ, ущерб от незаконной деятельности на финансовых рынках составляет 10-20% от всех требований на выплату страховок. В результате только в США теряют около $20 млрд, в том числе $1 млрд - от манипуляций с кредитными картами.
Один из способов борьбы, который предлагают специалисты SAS, - постоянный мониторинг клиентуры для выявления подозрительных закономерностей, несоответствий в данных, изменение поведения партнеров по бизнесу, участвующих в трансакциях, и фактов предоставления ложной информации о себе.
Для облегчения такого мониторинга предлагают информационные продукты SAS Enterprise Miner, автоматизирующие отчеты по так называемым исключительным ситуациям. Пользователь может сформировать шаблоны данных, позволяющих сделать предположение о мошенничестве. Разумеется, внедрение таких шаблонов имеет смысл тогда, когда работа пользователя связана с процессами, сопровождающимися потоками данных большого объема, отследить которые обычными методами невозможно.
Прежде всего, такие системы адресуются крупным банкам и страховым компаниям. Об объемах реализации подобных продуктов в России в компании SAS не сообщают.
|